Mittelherkunftsnachweis für Krypto:
die Checkliste, was du wirklich brauchst
Die Bank fragt nach der Herkunft. Das gehört auf die Krypto-Seite deines Nachweises.
30 Minuten · Beratung und Angebot kostenlos
Robert & Johannes · prüfen deine Daten persönlich
Was die Bank wirklich sehen will
Ein Mittelherkunftsnachweis beantwortet eine andere Frage als deine Steuererklärung.
Die Frage der Bank
Ausgelöst meist durch eine Auszahlung aufs Girokonto, eine Kontoeröffnung oder Krypto als Kreditsicherheit. Die Bank will wissen, woher das Vermögen kommt.
Deine Seite: die Fiat-Herkunft
Die Herkunft des eingesetzten Geldes, also Gehalt, Ersparnisse oder ein Verkauf, belegst du über deine Kontoauszüge und deine Bank.
Die Krypto-Seite
Was in der Krypto-Welt mit dem Geld passiert ist, rekonstruiert TX-Partner und macht es für die Bank lesbar.
Die Krypto-Seite deines Nachweises
Das braucht die Bank, um den Verlauf nachvollziehen zu können.
Lückenlose Transaktionshistorie
Jede Börse und jede Wallet, die du je genutzt hast, über den vollständigen Zeitraum. Die Bank will den ganzen Weg sehen, nicht nur das aktuelle Jahr.
Ein- und Auszahlungen an den Börsen
Welche Euro-Beträge an den Börsen ein- und ausgegangen sind, abgeglichen mit deinen Kontoauszügen. Genau hier reißt die Spur am häufigsten.
Wallet-Adressen mit Chain
Eine vollständige Liste aller Adressen, jeweils mit zugehöriger Chain. Erst damit lassen sich On-Chain-Bewegungen dir zuordnen statt anonym zu bleiben.
Nachvollziehbarer Geldfluss
Eine durchgehende Spur von der ersten Einzahlung bis zur Auszahlung. Transaktionshashes zeigen, dass ein Transfer zwischen eigenen Wallets kein Zufluss von außen ist.
Warum der Steuerreport nicht reicht
Ein Steuerreport und ein Mittelherkunftsnachweis nutzen dieselben Daten, beantworten aber verschiedene Fragen. Der eine zeigt Gewinn und Steuerlast, der andere Herkunft und Verlauf. Ein Nachweis scheitert selten am Geld, meist an der Lücke.
Nur den Steuerreport einreichen
Die Bank will keine steuerliche Zusammenfassung, sondern die Transaktionshistorie. Ein Steuerreport beantwortet die falsche Frage.
Eine Börse oder Wallet vergessen
Typisch übersehen werden die erste Börse, Zwischenbörsen und alte Hardware-Wallets. Fehlt eine Quelle, reißt die Spur, und genau dort hakt die Bank ein.
Der Roh-Export
Tausende Zeilen Tool-Export prüft keine Compliance-Abteilung. Ohne lesbare Aufbereitung erkennt die Bank den Verlauf nicht, egal wie vollständig die Daten sind.
Die Fiat-Brücke fehlt
Ohne Abgleich der Euro-Ein- und -Auszahlungen mit deinen Kontoauszügen bleibt offen, wie das Geld von deinem Konto in die Krypto-Welt kam.
Erst die Daten, dann der Nachweis.
Datenlage geklärt
TX-Partner sichtet alle Börsen, Wallets und Chains und stellt fest, welche Quellen fehlen oder unvollständig sind.
Historie und Aktivitätsprofil
Die Transaktionshistorie wird lückenlos zusammengeführt, die Fiat-Brücke abgeglichen, das Aktivitätsprofil erklärt statt nur aufgelistet.
Nachweis für die Bank
Am Ende steht eine Dokumentation, die ein Sachbearbeiter ohne Krypto-Wissen lesen kann. Die Entscheidung bleibt bei der Bank.
Deine Checkliste, für deinen Fall durchgegangen.
Wenn die Bank nach der Herkunft fragt, zählt jede Lücke. In der persönlichen Beratung schaut TX-Partner mit dir, wo noch Belege oder Daten fehlen.
Persönliche Beratung anfragen 30 Minuten · Beratung und Angebot kostenlosWenn wir nicht die Richtigen für deinen Fall sind, sagen wir es im Gespräch.
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Was ein Mittelherkunftsnachweis ist, wer ihn verlangt und wie TX-Partner die Krypto-Daten aufbereitet.
Zur ÜbersichtDas werden wir oft gefragt
Hinweis: TX-Partner erstellt keinen Mittelherkunftsnachweis im Sinne des GwG (Deutschland) bzw. FM-GwG (Österreich) oder vergleichbarer Regelungen. TX-Partner liefert die vollständige Krypto-Dokumentation (Transaktionshistorie, Wallet-Zuordnung, On-Chain-Verifizierung), die als Datenbasis für einen solchen Nachweis dient. Die Prüfung und Akzeptanz obliegt dem jeweiligen Finanzinstitut.