Herkunftsnachweis

Krypto-Mittelherkunfts­nachweis

Deine Bank oder Krypto-Börse verlangt einen Nachweis für dein Krypto-Vermögen?

TX-Partner erstellt die Krypto-Dokumentation, die Banken für den Herkunftsnachweis verlangen – vollständig, nachvollziehbar und belastbar.

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Alle Services im Überblick

Warum Herkunftsnachweise
FM-GwG
Gesetzliche Basis AT
0 EUR
Schwellenwert seit TFR
EU-GwG
EU-Geldwäschepaket
MiCA
EU-Regulierung
Typische Situationen

Wann Banken einen Herkunftsnachweis verlangen

Diese Situationen begegnen TX-Partner regelmäßig. Alle sind lösbar.

Deep Dive

Steuerreport reicht der Bank nicht

Ein Steuerreport aus Blockpit oder CoinTracking zeigt Gewinne und Verluste für das Finanzamt. Banken brauchen etwas anderes: einen lückenlosen Nachweis der Mittelherkunft – woher die Coins stammen, wie sie sich bewegt haben und wie der aktuelle Bestand entstanden ist.

Check anfordern
01_PAYOUT_BLOCKED

Auszahlung blockiert

Du möchtest Krypto-Gewinne auf dein Bankkonto überweisen, aber die Bank fragt nach der Herkunft der Mittel? Ohne Nachweis bleibt die Überweisung gesperrt.

Wie du auf Bankanfragen reagierst
02_ACCOUNT_FROZEN

Konto eingefroren

Größere Krypto-Eingänge auf dem Bankkonto können eine Compliance-Prüfung auslösen. Die Bank friert das Konto ein, bis du die Mittelherkunft nachweisen kannst.

Schritt-für-Schritt: Bankanfrage beantworten
03_LOAN_APPLICATION

Kredit- oder Immobilienfinanzierung

Krypto als Eigenkapital für eine Immobilienfinanzierung oder einen Kredit? Die Bank verlangt einen belastbaren Nachweis über die Herkunft deiner Krypto-Vermögenswerte.

Der Unterschied

Steuerreport vs. Herkunfts­nachweis

Gleicher Prozess bei TX-Partner, unterschiedlicher Output. Beide basieren auf derselben sauberen Krypto-Dokumentation.

Steuerreport

  • → Für das Finanzamt und den Steuerberater
  • → Zeigt Gewinne, Verluste und steuerlich relevante Vorgänge
  • → Basiert auf korrekter Klassifizierung im Krypto-Steuertool
  • → Steuerjahr-bezogen

Herkunftsnachweis

  • Für Banken und Finanzinstitute
  • Zeigt Mittelflüsse – woher die Coins stammen
  • On-Chain-verifiziert per TX-Hash
  • Gesamte Vermögensentwicklung dokumentiert

Gleicher Prozess bei TX-Partner: Die vollständige Krypto-Dokumentation ist die Grundlage für beides – den Steuerreport für das Finanzamt und den Herkunftsnachweis für die Bank.

Unser Prozess

So entsteht dein Herkunfts­nachweis

1

Bestandsaufnahme

Alle Börsen, Wallets, DeFi-Protokolle und Blockchains erfassen – über den gesamten Zeitraum.

2

Mittelflüsse nachverfolgen

On-Chain-Analyse und Exchange-Daten zusammenführen, um jeden Mittelfluss lückenlos zu dokumentieren.

3

Dokumentation erstellen

Vollständige Krypto-Dokumentation nach dem TX-Partner Dokumentationsstandard aufbereiten.

4

Herkunftsnachweis liefern

Banktauglicher Herkunftsnachweis mit nachvollziehbarer Vermögensentwicklung und On-Chain-Verifizierung.

Ergebnis: Ein Herkunftsnachweis, der den Anforderungen deiner Bank entspricht – vollständig, nachvollziehbar und on-chain verifiziert.

Qualitätsversprechen

Banktauglich dokumentiert – nach Standard

VOLLSTÄNDIG
NACHVOLLZIEHBAR
ON-CHAIN VERIFIZIERT
BANKTAUGLICH

Der Herkunftsnachweis von TX-Partner basiert auf dem TX-Partner Dokumentationsstandard. Jeder Mittelfluss ist dokumentiert, jede Transaktion on-chain verifizierbar. Banken erhalten eine Darstellung, die ihre Compliance-Anforderungen erfüllt.

Mehr zum Dokumentationsstandard
PROOF_OF_FUNDS
Bank fordert Herkunftsnachweis
TX-Partner Herkunftsnachweis
VERIFIED
Aus der Praxis

Ein häufiges Szenario: Krypto-Inhaber mit mehreren Exchanges, Wallets und DeFi-Aktivitäten erhalten plötzlich eine Bankanfrage zur Herkunft von Auszahlungsbeträgen im fünf- oder sechsstelligen Bereich. Entscheidend ist dabei: Je vollständiger und lückenloser die Transaktionshistorie aufbereitet ist, desto schneller akzeptiert die Bank die Dokumentation.

3–7 Werktage Bank-Bearbeitung

Nicht nur Banken – auch Krypto-Börsen verlangen zunehmend Herkunftsnachweise: TFR und MiCA verpflichten EU-regulierte Börsen, bei Transfers ab bestimmten Schwellenwerten die Mittelherkunft zu prüfen.

Aufbau & Inhalt

Mittelherkunftsnachweis Vorlage: Typischer Aufbau

Es gibt keinen einheitlichen Standard, den alle Banken fordern. Aus der Praxis lassen sich aber die wesentlichen Bestandteile ableiten, die in den meisten Fällen erwartet werden.

01_MITTELFLUSS

Vollständige Mittelfluss-Dokumentation

Von der ersten Einzahlung (Fiat zu Krypto) über alle Transfers, Trades und Aktivitäten bis zur finalen Auszahlung. Keine Lücken im Verlauf.

02_ON_CHAIN

On-Chain-Verifizierung

TX-Hashes, die zentrale Transaktionen belegen und auf der Blockchain verifizierbar sind. Die Bank oder ihr Compliance-Team kann diese unabhängig prüfen.

03_ZUORDNUNG

Wallet- und Exchange-Zuordnung

Klare Übersicht, welche Wallets und Börsen-Accounts dir gehören und wie sie miteinander verknüpft sind.

04_TIMELINE

Timeline der Vermögensentwicklung

Chronologische Darstellung, die zeigt, wie sich das Krypto-Vermögen über die Jahre aufgebaut hat.

05_AUFBEREITUNG

Compliance-gerechte Aufbereitung

Das Dokument muss für Nicht-Krypto-Experten verständlich sein. Die Compliance-Abteilung einer Bank ist meist kein Blockchain-Spezialist – eine aufbereitete Darstellung ist entscheidend.

Wichtig: Eine leere Vorlage hilft dir nicht weiter, wenn die Datenbasis fehlt. TX-Partner erstellt deine individuelle Krypto-Dokumentation auf Basis deiner tatsächlichen Transaktionshistorie – lückenlos, on-chain verifiziert und compliance-konform aufbereitet.

Hinweis: TX-Partner erstellt keinen Mittelherkunftsnachweis im Sinne des FM-GwG (Finanzmarkt-Geldwäschegesetz) oder vergleichbarer Regelungen. TX-Partner liefert die vollständige Krypto-Dokumentation (Transaktionshistorie, Wallet-Zuordnung, On-Chain-Verifizierung), die als Datenbasis für einen solchen Nachweis dient. Die Prüfung und Akzeptanz obliegt dem jeweiligen Finanzinstitut.

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Häufige Fragen

Das werden wir oft gefragt

Ein Mittelherkunftsnachweis dokumentiert die Herkunft von Krypto-Vermögenswerten. Banken und Finanzinstitute verlangen diesen Nachweis, wenn Krypto-Gelder auf ein Bankkonto überwiesen werden – sei es bei Auszahlungen, Kreditanträgen oder größeren Kontobewegungen. Der Nachweis zeigt lückenlos, woher die Mittel stammen und wie sie sich über die Zeit entwickelt haben.
Ein Steuerreport aus Krypto-Steuertools wie Blockpit oder CoinTracking zeigt Gewinne und Verluste für das Finanzamt. Banken benötigen jedoch eine andere Perspektive: Sie wollen den Mittelfluss sehen – woher die Coins kamen, wie sie sich bewegt haben und wie der aktuelle Bestand entstanden ist. Das sind unterschiedliche Dokumentationsanforderungen.
Typische Auslöser: Auszahlung von Krypto-Gewinnen auf ein Bankkonto (bei fünfstelligen Beträgen möglich, ab sechsstelligen Summen fast immer), Kreditantrag oder Immobilienfinanzierung mit Krypto-Vermögen als Eigenkapital, Kontoeröffnung bei einer neuen Bank wenn Krypto als Vermögensquelle angegeben wird, oder eine Compliance-Prüfung durch die bestehende Bank.
TX-Partner erstellt eine vollständige Krypto-Dokumentation nach dem TX-Partner Dokumentationsstandard, die als Grundlage für den Herkunftsnachweis dient: lückenlose Nachverfolgung aller Mittelflüsse, On-Chain-Verifizierung per TX-Hash, Zuordnung aller Wallets und Börsen, nachvollziehbare Dokumentation der Vermögensentwicklung und eine Darstellung, die den Anforderungen von Banken und Compliance-Abteilungen entspricht.
Die Dauer hängt von der Komplexität des Portfolios ab. Bei überschaubaren Portfolios mit wenigen Börsen und Wallets kann der Herkunftsnachweis innerhalb weniger Tage fertig sein. Bei komplexen DeFi-Portfolios mit vielen Chains und Protokollen kann die Erstellung mehrere Wochen in Anspruch nehmen. Im Doku-Check gibt TX-Partner eine realistische Einschätzung.
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Robert Thorn

Robert Thorn

 · Johannes Anderl

Johannes Anderl
seit 2021 in der Krypto-Dokumentation