Bank fordert Herkunftsnachweis
für deine Kryptowährungen?
Ein Schreiben, eine Frist. TX-Partner liefert die Krypto-Daten-Spur, die deinem Nachweis zugrunde liegt.
30 Minuten · Beratung und Angebot kostenlos
Robert & Johannes · prüfen deine Daten persönlich
Was die Anfrage für dich bedeutet
Die Bank fragt nicht aus Misstrauen, sie unterliegt den Geldwäsche-Vorschriften.
Herkunft und Verlauf
Die Bank will sehen, woher deine Coins kamen und wie sie geflossen sind. Ein Steuerreport zeigt das nicht, gefragt ist die Transaktionshistorie.
Die Frist im Schreiben
Das Schreiben nennt eine Frist. Lies sie zuerst und plane rückwärts. Reicht die Zeit nicht, beantrage früh eine Verlängerung, statt unvollständig einzureichen.
Was sonst droht
Ohne vollständigen Nachweis kann die Bank das Konto einschränken: Überweisungen blockieren, Auszahlungen verzögern oder die Geschäftsbeziehung beenden. Eine saubere Antwort räumt das aus.
Ein Nachweis, zwei Seiten
Die Bank will Herkunft und Verlauf sehen. Das zerfällt in zwei Teile.
Die Krypto-Daten-Spur
Wallet-Zuordnung, vollständige Transaktionshistorie über alle Börsen und Chains, On-Chain-Verifizierung per Transaktionshash. Das übernimmt TX-Partner, und daran scheitert ein roher Tool-Export.
Die Herkunft des Geldes
Woher das Kapital für die Käufe stammt, also Gehalt, Verkauf oder Erbschaft, belegst du über deine eigenen Unterlagen und deine Bank.
Was passiert, wenn die Frist verstreicht
Auf die Anfrage folgt in der Regel eine Prüfung, nicht sofort eine Sperre. Entscheidend ist, dass die Antwort vollständig ist und rechtzeitig kommt. Was dabei schiefgeht, wiederholt sich in fast jedem Fall.
Wenn die Frist verstreicht
Fristversäumnis kann zur Kontosperre oder zur Meldung an die Geldwäschemeldestelle führen. Wird die Zeit knapp, ist eine Fristverlängerung meist der bessere Weg als Schweigen.
Nur den Steuerreport schicken
Banken wollen keine steuerliche Zusammenfassung, sondern die Transaktionshistorie. Wie sie sich lückenlos rekonstruieren lässt, steht im Blog.
Lücken in der Dokumentation
Fehlende Wallets oder Zeiträume führen zu Rückfragen. Jede Lücke wirft eine neue Frage auf, und jede Rückfrage kostet Zeit, die die Frist nicht hat.
Allein antworten
Bei mehreren Chains und DeFi ist die Aufbereitung die eigentliche Arbeit. Worauf es bei einem Doku-Partner ankommt, steht im Blog.
Erst die Daten, dann der Nachweis.
Datenlage geklärt
TX-Partner sichtet alle Börsen, Wallets und Chains und stellt fest, welche Quellen fehlen oder unvollständig sind.
Historie und Aktivitätsprofil
Die Transaktionshistorie wird lückenlos zusammengeführt, Transfers zwischen eigenen Wallets per Hash belegt, das Aktivitätsprofil erklärt.
Nachweis für die Bank
Am Ende steht eine Dokumentation, die ein Sachbearbeiter ohne Krypto-Wissen lesen kann. Die Prüfung bleibt bei der Bank.
Bank-Anfrage professionell beantworten.
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Persönliche Beratung anfragen 30 Minuten · Beratung und Angebot kostenlosWenn wir nicht die Richtigen für deinen Fall sind, sagen wir es im Gespräch.
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Zur ÜbersichtDas werden wir oft gefragt
Hinweis: TX-Partner erstellt keinen Mittelherkunftsnachweis im Sinne des GwG (Deutschland) bzw. FM-GwG (Österreich) oder vergleichbarer Regelungen. TX-Partner liefert die vollständige Krypto-Dokumentation (Transaktionshistorie, Wallet-Zuordnung, On-Chain-Verifizierung), die als Datenbasis für einen solchen Nachweis dient. Die Prüfung und Akzeptanz obliegt dem jeweiligen Finanzinstitut.